Ngân hàng giám sát, hoặc đơn giản là Người giám sát, là một tổ chức tài chính chuyên bảo vệ tài sản tài chính của một cá nhân hoặc của công ty và không được tham gia vào những dịch vụ như các ngân hàng thương mại "truyền thống" thương mại hoặc tiêu dùng / ngân hàng bán lẻ như thế chấp, cho vay cá nhân, ngân hàng chi nhánh, tài khoản cá nhân, Máy rút tiền tự động (ATM) và vv. Vai trò của người giám sát trong trường hợp như vậy sẽ là:
- giữ an toàn tài sản / chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa như kim loại quý và tiền tệ (tiền mặt), trong và ngoài nước
- sắp xếp giải quyết mọi giao dịch mua bán và chuyển giao vào/ra các chứng khoán và tiền tệ đó
- thu thập thông tin thu nhập từ các tài sản đó (cổ tức trong trường hợp cổ phiếu và coupon (thanh toán lãi) trong trường hợp trái phiếu) và quản lý các tài liệu khấu trừ thuế liên quan và khai thuế nước ngoài
- điều hành các hành động tự nguyện và không tự nguyện của công ty về chứng khoán mà công ty nắm giữ như cổ tức cổ phiếu, chia tách cổ phiếu, kết hợp kinh doanh (sáp nhập), chào mua, gọi vốn trái phiếu, v.v.
- cung cấp thông tin về chứng khoán và tổ chức phát hành như các cuộc họp chung hàng năm và các ủy quyền liên quan
- duy trì tiền tệ / tài khoản ngân hàng tiền mặt, tác động việc gửi tiền, rút tiền và quản lý các giao dịch tiền mặt khác
- thực hiện giao dịch ngoại hối
- thường thực hiện các dịch vụ bổ sung cho các khách hàng cụ thể như quỹ tương hỗ; ví dụ bao gồm dịch vụ kế toán quỹ, hành chính, pháp lý, tuân thủ và hỗ trợ thuế
Theo định nghĩa của Hoa Kỳ, một người sở hữu street name secirities và không phải là thành viên của một sàn giao dịch, nắm giữ chứng khoán thông qua chuỗi đăng ký liên quan đến một hoặc nhiều người giám sát. Điều này là do tính không thực tế của việc đăng ký chứng khoán được giao dịch dưới tên của từng chủ sở hữu; thay vào đó, người giám sát hoặc người giám sát được đăng ký làm chủ sở hữu và nắm giữ chứng khoán theo sự sắp xếp ủy thác cho những chủ sở hữu bảo mật cuối cùng. Tuy nhiên, chủ sở hữu bảo mật cuối cùng vẫn là chủ sở hữu hợp pháp của chứng khoán. Họ không chỉ đơn thuần là người thụ hưởng của người giám hộ như một người được ủy thác. Người giám sát không trở thành chủ sở hữu của chứng khoán tại bất kỳ thời điểm nào, mà chỉ là một phần của chuỗi đăng ký liên kết các chủ sở hữu với chứng khoán. Thực tiễn bảo vệ chứng khoán toàn cầu thay đổi đáng kể ở các thị trường như Anh, Úc và Nam Phi, khuyến khích các tài khoản chứng khoán được chỉ định cho phép nhận dạng cổ đông của các công ty.
Định nghĩa về "cổ đông" thường được duy trì bởi luật doanh nghiệp thay vì luật chứng khoán. Vai trò của những người giám sát (có thể hoặc không được thực thi theo quy định về chứng khoán) là tạo điều kiện cho việc thực hiện quyền sở hữu cổ phần, ví dụ và xử lý cổ tức và các khoản thanh toán khác, hành động của công ty, chia tiền cổ phiếu hoặc chia cổ phiếu ngược, chức năng bỏ phiếu trong đại hội thường niên (AGM) của công ty, thông tin và báo cáo được gửi từ công ty, v.v. Mức độ mà các dịch vụ này được cho phép là một phần trong thỏa thuận với khách hàng cùng với các quy tắc, quy định và luật pháp thị trường có liên quan.
Các ngân hàng giám sát thường được gọi là người giám sát toàn cầu nếu họ giữ tài sản cho khách hàng của mình ở nhiều khu vực pháp lý trên toàn thế giới, sử dụng các chi nhánh địa phương của họ hoặc các ngân hàng giám sát địa phương khác ("tiểu giám sát" hoặc "ngân hàng đại lý") để mở rộng "mạng lưới toàn cầu" của họ ở mỗi thị trường nhằm giữ tài khoản cho các khách hàng tương ứng của họ. Các tài sản được tổ chức theo cách như vậy thường thuộc sở hữu của các tổ chức lớn hơn với số lượng đầu tư đáng kể như ngân hàng, công ty bảo hiểm, quỹ tương hỗ, quỹ phòng hộ và quỹ hưu trí.
Tính đến năm 2018, 4 ngân hàng giám sát lớn nhất thế giới là:
State Street Bank and Trust Company
The Bank of New York Mellon
JPMorgan Chase
Citigroup
Công cụ lưu ký
Liên quan đến Chứng chỉ tin thác mỹ (ADRs), một ngân hàng giám sát địa phương (còn được gọi là một tiểu giám sát hoặc ngân hàng đại lý) là một ngân hàng ở một quốc gia bên ngoài nước Mỹ chứa số lượng cổ phiếu tương ứng trên thị trường chứng khoán ở nước đó đại diện bởi một giao dịch ADR ở Hoa Kỳ, với mỗi bội số đại diện cho bộ số cổ phần nước ngoài cơ bản. Bội số này cho phép các ADR sở hữu giá trên mỗi cổ phiếu theo quy ước ở thị trường Mỹ (thường từ 20 đến 50 đô la mỗi cổ phiếu) ngay cả khi giá của cổ phiếu nước ngoài là không theo quy ước khi chuyển đổi trực tiếp sang đô la Mỹ. Ngân hàng này đóng vai trò là ngân hàng giám sát cho công ty phát hành ADR trong chứng khoán Mỹ.
Danh sách các ngân hàng giám sát
Các công ty sau đây cung cấp dịch vụ ngân hàng giám sát:
- Attijariwafa Bank
- Banco de Oro Unibank
- Bank of America
- Bank of China (Hong Kong) Limited
- Bank of Ireland Securities Services
- Bank of New York Mellon
- Barclays
- BBVA Compass
- BNP Paribas Securities Services
- Brown Brothers Harriman
- CACEIS
- CIBC Mellon
- Citigroup
- Clearstream
- Comerica Bank
- Credit Suisse
- Deutsche Bank
- Danske Bank
- Estrategia Investimentos
- E.SUN Commercial Bank
- Euroclear
- Fifth Third Bank
- Goldman Sachs
- HDFC Bank
- Huntington National Bank
- HSBC
- ICBC
- ICICI Bank
- Japan Trustee Services Bank
- JPMorgan Chase
- Kasbank N.V.
- KeyBank
- LBBW
- Maybank
- Mega International Commercial Bank
- Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation
- Morgan Stanley Smith Barney
- NAB
- National Bank of Abu Dhabi
- Northern Trust
- PT. Bank Central Asia, Tbk.
- Qatar National Bank
- RBC Investor Services
- Société Générale Securities Services
- Standard Bank
- Standard Chartered Bank
- State Bank of India
- State Street Bank & Trust
- [https://custody.stockholding.com/ Stock Holding Corporation Of India Limited]
- The Master Trust Bank of Japan
- Trust & Custody Services Bank
- Mauritius Commercial Bank
- U.S. Bank
- UBS
- UMB Bank
- UniCredit
- Union Bank N.A.
- Vontobel
- Wells Fargo Bank
Người giám sát tài khoản hưu trí tự định hướng (Hoa Kỳ)
Theo Bộ luật Thu nhập Nội bộ (IRC) tại Hoa Kỳ, các tài khoản hưu trí khác nhau như: IRA truyền thống, Roth IRA, SEP IRA hoặc tài khoản kế hoạch 401k yêu cầu người ủy thác đủ điều kiện hoặc người giám sát, thay mặt chủ sở hữu IRA giữ tài sản IRA. Người ủy thác / người giám sát cung cấp quyền giám hộ tài sản, xử lý tất cả các giao dịch, duy trì các hồ sơ khác liên quan đến họ, nộp các báo cáo IRS cần thiết, đưa ra các tuyên bố của khách hàng, giúp khách hàng hiểu các quy tắc và quy định liên quan đến một số giao dịch bị cấm và thực hiện các nghĩa vụ hành chính khác thay mặt chủ tài khoản hưu trí tự định hướng.
Người giám sát tài khoản hưu trí tự định hướng (còn được gọi là "người giám sát IRA tự định hướng" hoặc "người giám sát 401k tự định hướng") không nên nhầm lẫn với ngân hàng giám sát, nơi cung cấp nghiêm ngặt việc bảo vệ chứng khoán. Mặc dù người giám sát tài khoản hưu trí tự định hướng có thể cung cấp quyền giám hộ cho chứng khoán, nhưng thông thường, nó sẽ chuyên về tài sản không bảo đảm hoặc đầu tư thay thế. Ví dụ về các khoản đầu tư thay thế sẽ là: Bất động sản, kim loại quý, thế chấp tư nhân, cổ phiếu công ty tư nhân, LP dầu khí, ngựa và sở hữu trí tuệ. Các loại tài sản này yêu cầu chuyên môn hóa về phía người giám sát do sự phức tạp của tài liệu cần có để giữ các khoản đầu tư thay thế tuân thủ IRC.
Người giám sát quỹ tương hỗ
Người giám sát quỹ tương hỗ thường là một ngân hàng giám sát hoặc công ty ủy thác (một loại tổ chức tài chính đặc biệt được quy định như "ngân hàng") hoặc tổ chức tài chính tương tự chịu trách nhiệm nắm giữ và bảo vệ các chứng khoán thuộc sở hữu của một quỹ tương hỗ. Người giám sát của quỹ tương hỗ cũng có thể đóng vai trò là một hoặc nhiều đại lý dịch vụ cho quỹ tương hỗ như là kế toán quỹ, quản trị viên và/hoặc đại lý chuyển nhượng duy trì hồ sơ cổ đông và giải ngân cổ tức định kỳ hoặc lãi vốn, nếu có, được phân phối bởi quỹ. Phần lớn các quỹ sử dụng người giám sát bên thứ ba theo yêu cầu của quy định của SEC để tránh các quy tắc và yêu cầu phức tạp về tự giám sát.
Tuy nhiên, một người giám sát tài khoản hưu trí quỹ tương hỗ (IRA, SEP, v.v.) thường là quản trị viên kế hoạch và người ghi chép như đã nên trên, có thể không nhất thiết phải là cùng một tổ chức cung cấp dịch vụ lưu ký cho các khoản đầu tư của quỹ chung.
👁️
0 | 🔗 | 💖 | ✨ | 🌍 | ⌚
**Ngân hàng giám sát,** hoặc đơn giản là **Người** **giám sát,** là một tổ chức tài chính chuyên bảo vệ tài sản tài chính của một cá nhân hoặc của công ty và không được
**Ngân hàng trực tuyến** (tiếng Anh: **online banking** hay còn gọi là **internet banking**, **web banking** hoặc **home banking**) còn được gọi là ngân hàng internet, là một hệ thống thanh toán điện tử cho
**Ngân hàng Chính sách xã hội** (tên giao dịch tiếng Anh: **_Vietnam Bank for Social Policies_**, viết tắt: **VBSP**) là tổ chức tín dụng thuộc Chính phủ Việt Nam, được thành lập để cho vay
**Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam** (tên giao dịch Tiếng Anh: _Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam_ ) tên gọi tắt: "**BIDV",** là ngân hàng thương mại
**Vụ cướp ngân hàng Tiflis 1907**, cũng gọi là **Sung công quảng trường Erivan**, là một vụ cướp có vũ trang vào ngày 26 tháng 6 năm 1907 ở thành phố Tiflis, tỉnh Tiflis, thuộc
nhỏ| Camera giám sát tại [[Quảng trường Thiên An Môn năm 2009. Năm 2019, _Comparitech_ đã báo cáo rằng 8 trong số 10 thành phố được giám sát nhiều nhất trên thế giới là ở
**Thống đốc và Đồng sự của Ngân hàng Anh** (Governor and Company of Bank of England) là tên gọi đầy đủ của **Ngân hàng Anh** – ngân hàng trung ương của Vương quốc Liên hiệp
**Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam** (tên giao dịch quốc tế: _Vietnam Joint Stock Commercial Bank For Industry And Trade_) tên viết tắt: "**VietinBank"**, là một ngân hàng thương mại lớn của Việt Nam.
**Ngân hàng Thương mại Trách nhiệm Hữu hạn Một thành viên Ngoại thương Công nghệ số** (tên gọi tắt: **Ngân hàng Ngoại thương Công nghệ số**, tên tiếng Anh: **Vietcombank Neo Bank Limited**, tên viết
**Ngân hàng di động** là dịch vụ được cung cấp bởi ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác, cho phép khách hàng của mình thực hiện các giao dịch tài chính từ xa bằng
thumb | 220x124px | right | [[Ngân hàng Nhà nước Việt Nam|Ngân Hàng Nhà nước Việt Nam]] **Ngân hàng** hay **nhà băng** (Tiếng Anh: _bank_) là một tổ chức tài chính chấp nhận tiền gửi
**Giám sát hàng loạt ở Hoa Kỳ** đã được thực hiện từ giám sát và kiểm duyệt thời chiến thế chiến I đối với thông tin liên lạc quốc tế đến, đi và đi qua
thumb|right|[[Sự kiện 11 tháng 9|Cuộc tấn công ngày 11 tháng 9 vào Trung tâm Thương mại Thế giới đã dẫn đến những cải cách lớn của trong cơ quan tình báo Hoa Kỳ, và mở
**Giám sát hàng loạt** là việc giám sát của toàn bộ hoặc một phần đáng kể của dân để giám sát nhóm công dân đó. Việc giám sát thường được thực hiện bởi chính quyền
**Ngân hàng Trách nhiệm Hữu hạn Một thành viên Số Vikki** (**Vikki Bank**, tên cũ **Ngân hàng thương mại TNHH một thành viên Đông Á**) là ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn một
**Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng** (**BCBS**) là một ủy ban giám sát ngân hàng được thành lập bởi thống đốc ngân hàng trung ương của G-10 vào năm 1974.
**Trường Đại học Ngân hàng Thành phố Hồ Chí Minh** (_Ho Chi Minh University of Banking_) là trường đại học công lập trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Trường được thành lập năm
**Ngân hàng Tây Ban Nha** (tiếng Tây Ban Nha: _Banco de España_; tiếng Anh: _Bank of Spain_) là ngân hàng trung ương của Tây Ban Nha. Được thành lập tại Madrid vào năm 1782 bởi
**Ngân hàng 0 đồng** nói về các ngân hàng ở Việt Nam bị âm vốn, không thể tái cơ cấu được và bị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) mua lại bắt buộc toàn
Trong ngân hàng, thuật ngữ **ngân hàng quốc gia** mang nhiều ý nghĩa: * đặc biệt là ở các nước đang phát triển, một ngân hàng thuộc sở hữu nhà nước * một ngân hàng
**Tiền điện tử của ngân hàng trung ương** (Central Bank Digital Currency - CBDC) là hình thức kỹ thuật số của tiền định danh (một loại tiền được thiết lập dưới dạng tiền theo quy
**Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín**, giao dịch dưới tên **Sacombank**, là một ngân hàng thương mại cổ phần của Việt Nam, thành lập vào năm 1991. Năm 2012, Sacombank có
**Ngân hàng Nhà nước Việt Nam** (tên viết tắt: **SBV** hoặc **NHNNVN**) là cơ quan ngang bộ của Chính phủ Việt Nam, là ngân hàng trung ương của nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa
nhỏ|Trụ sở Ngân hàng Phát triển châu Á ở Manila phải **Ngân hàng Phát triển châu Á** (tiếng Anh: **The Asian Development Bank**; viết tắt: **ADB**) là một thể chế tài chính đa phương cung
phải|nhỏ|Mặt tiền của trụ sở Ngân hàng Quốc gia Việt Nam được in trên tờ tiền giấy mệnh giá 1000 đồng phát hành năm 1971 **Ngân hàng Quốc gia Việt Nam** là ngân hàng trung
**Nhóm Ngân hàng Phát triển Châu Phi** (AfDB) hay **Banque Victaine de Développement** (BAD) là một tổ chức tài chính phát triển đa phương. AfDB được thành lập vào năm 1964 và bao gồm ba
nhỏ|367x367px| _Ảnh_: Cung điện Mont Cervin ở Zermatt. Một trung tâm du lịch, nhiều ngân hàng tư nhân phục vụ thành phố và duy trì các hầm ngầm và kho chứa vàng ở chân núi
**Ngân hàng Đầu tư Châu Âu** (**European Investment Bank,** viết tắt **EIB**) là một tổ chức tài chính quốc tế thuộc sở hữu công cộng có cổ đông là các quốc gia thành viên EU.
Tờ giấy bạc trị giá 20 _piastre_ tức [[đồng bạc Đông Dương do Ngân hàng Đông Dương phát hành năm 1898, Sài Gòn.]] nhỏ|Trụ sở Sài Gòn của Ngân hàng Đông Dương, sau là [[Ngân
nhỏ|Ngân hàng Trung ương Sudan ở trụ sở chính tại [[Khartoum]] **Ngân hàng Trung ương Sudan** là ngân hàng trung ương của Sudan, nằm ở thủ đô Khartoum. Ngân hàng được thành lập vào năm
**Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc** (Tiếng Hàn: 한국은행, Tiếng Anh: Bank of Korea) là ngân hàng trung ương của Đại Hàn Dân Quốc, thành lập năm 1950 tại Seoul. Mục tiêu hàng đầu là
**Ngân hàng Daesong Triều Tiên** (; đôi lúc gọi là **Ngân hàng Dae-Sung**, **Ngân hàng Taesong** hoặc **Tổng Công ty Thương mại Taesong**; tại Nhật Bản thì gọi là **Chosun Tae Seong-Unhan**; **Tae-bank, Choson Taesong
**Ngân hàng Thái Lan** (, ) là ngân hàng trung ương của Vương quốc Thái Lan. Ngân hàng Thái Lan bắt đầu hoạt động ngày 10 tháng 12 năm 1942. Ban lãnh đạo ngân hàng
nhỏ|phải|Trụ sở Ngân hàng Lào nhỏ|phải|Một cây ATM tại Lào **Ngân hàng Cộng hòa Dân chủ Nhân dân Lào** (tiếng Lào: ທະນາຄານ ແຫ່ງ ສ. ປ. ປ. ລາວ) là ngân hàng trung ương của Lào thuộc
**Ngân hàng Quốc gia Ukraina** (), viết tắt là **NBU** () là ngân hàng trung ương của Ukraina - cơ quan chính phủ chịu trách nhiệm thống nhất chính sách nhà nước trong lĩnh vực
nhỏ|Một cửa hàng đồ sắt ở Pickering, Bắc Yorkshire. nhỏ| Bên trong một thợ rèn điển hình ở [[Soignies (Bỉ). ]] nhỏ| Một cửa hàng đồ sắt ở [[Pháp, với đồ sắt và hàng tiêu
thumb|hochkant=1.8|Radar của trạm Echelon 81 cũ tại [[Bad Aibling, Bayern]] **Scandal việc do thám bí mật người dân 2013** dính líu tới những sự kiện xảy ra từ tháng 6 năm 2013, sau khi cựu
**Ủy ban Giám sát Tài chính Quốc gia** (_National Financial Supervisory Commission - NFSC_) là một cơ quan có chức năng tham mưu, tư vấn cho Thủ tướng Chính phủ Việt Nam trong điều phối
thumb|Camera quan sát trên nóc một tòa nhà. thumb|Camera quan sát. liên_kết=https://vi.wikipedia.org/wiki/T%E1%BA%ADp tin:CCTV_dome_camera_subway_Rotterdam.jpg|nhỏ|Camera mái vòm trong nhà ga: [[Nhà ga Rotterdam Centraal|Ga tàu điện ngầm trung tâm Rotterdam]] **Camera quan sát**, **camera giám sát** hay
**Hệ thống ngân hàng vô hình** là hệ thống trung gian tín dụng liên quan đến các thực thể và các hoạt động không thuộc hệ thống ngân hàng thông thường. Hệ thống ngân hàng
**Giám sát viện** là cơ quan hiến định của Việt Nam Cộng hòa có chức năng thanh tra, kiểm soát, điều tra các nhân viên công quyền và tư nhân đồng phạm hay tòng phạm.
thumbnail|Ngân hàng Dự trữ Liên bang New York Tháng 2 năm 2016, có những chỉ thị để ăn cắp 951.000.000 đô la Mỹ từ Ngân hàng Bangladesh, ngân hàng trung ương của Bangladesh, được phát
**Uỷ ban Giám sát Nhà nước của nước Cộng hoà Nhân dân Trung Hoa** (chữ Anh: _National Supervisory Commission of the People's Republic of China_, chữ Trung phồn thể: 中華人民共和國國家監察委員會, chữ Trung giản thể: 中华人民共和国国家监察委员会,
**Ngân hàng máu** là một trung tâm nơi máu có được từ việc hiến máu được thu thập, lưu trữ và bảo quản để sử dụng sau này cho truyền máu. Thuật ngữ "ngân hàng
**Ngân hàng Tiết kiệm Chính phủ** (GSB) () là một ngân hàng quốc doanh của Thái Lan có trụ sở tại Quận Phaya Thai, Bangkok. Ngân hàng đã tổ chức kỉ niệm lần thứ 102
MÔ TẢ SẢN PHẨMXÀ PHÒNG ĐEN NGĂN NGỪA - GIẢM MỤN LƯNG SHEA MOISTURE AFRICAN BLACK SOAP 230gr Nặng và to lắm nha ce ui nên tính ra dùng cực kỳ lâu đó ạ. Có
thumb|right|Tháp Goldman Sachs ở số 30 phố Hudson, thành phố Jersey. thumb|right|Tòa nhà Goldman Sachs River Court, Phố Fleet, London thumb|right|Văn phòng [[Thành phố Salt Lake|Salt Lake City tại 222 South Main]] **The Goldman Sachs
Tin giả do trí tuệ nhân tạo (AI) tạo ra và lan truyền trên mạng xã hội đang làm gia tăng rủi ro về các đợt rút tiền hàng loạt tại ngân hàng, theo một
Ngân Hàng OCB - CN An Giang đặt trụ sở tại Số 54 Trần Hưng Đạo, Phường Mỹ Bình, Thành phố Long Xuyên, Tỉnh An Giang, Việt Nam là một trong những đơn chuyên cung
Thông tin sản phẩmTên sản phẩm: Kem Mờ Sẹo GentacinXuất Xứ: Nhật BảnTrọng lượng:10gTHÀNH PHẦN CHÍNH CỦA Kem mờ sẹo Gentacin-Trong kem ngăn ngừa sẹo lồi Gentacin có chứa Genmaiskin 0.1%, dạng kem 0.1% giúp