Trong bối cảnh thị trường vàng và ngoại tệ liên tục biến động, nhu cầu mua bán, quy đổi sang tiền Việt Nam đồng (VND) của người dân tăng cao. Tuy nhiên, không ít người vẫn chưa nắm rõ các quy định pháp luật, đặc biệt là việc đổi tiền không qua ngân hàng có thể dẫn đến những hệ lụy pháp lý nào.Luật sư Nguyễn Trọng Hào, Đoàn Luật sư TP Hồ Chí Minh
Thời gian gần đây, khi giá vàng và tỷ giá ngoại tệ có nhiều biến động, hoạt động mua bán, trao đổi giữa các cá nhân hoặc tại các điểm không được cấp phép diễn ra khá phổ biến. Điều này kéo theo nhiều băn khoăn: liệu việc đổi ngoại tệ “chợ đen” hay bán vàng không đúng quy định có bị truy cứu trách nhiệm hình sự?
Giải đáp vấn đề này, luật sư Nguyễn Trọng Hào, Đoàn Luật sư TP Hồ Chí Minh cho biết: việc quy đổi vàng và ngoại tệ là lĩnh vực được quản lý chặt chẽ theo quy định về quản lý ngoại hối, do đó người dân cần đặc biệt thận trọng khi thực hiện các giao dịch.
Chỉ được đổi ngoại tệ tại nơi được cấp phép: Theo quy định hiện hành, cá nhân có nhu cầu mua, bán ngoại tệ tiền mặt chỉ được thực hiện tại các địa điểm hợp pháp, bao gồm các tổ chức tín dụng (ngân hàng) hoặc đại lý đổi ngoại tệ được cấp phép, như quầy đổi tiền tại sân bay, trung tâm thương mại lớn.
Việc giao dịch tự do giữa các cá nhân hoặc tại các tiệm vàng không có giấy phép thu đổi ngoại tệ là hành vi vi phạm pháp luật. Dù tiện lợi, nhanh chóng, nhưng đây chính là “bẫy” tiềm ẩn nhiều rủi ro.Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ tháng 2/2026), các hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép sẽ bị xử phạt hành chính tùy theo giá trị giao dịch:
Dưới 1.000 USD: Phạt cảnh cáo
Từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD: Phạt từ 10 – 20 triệu đồng
Từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD: Phạt từ 20 – 30 triệu đồng
Từ 100.000 USD trở lên: Phạt từ 80 – 100 triệu đồng
Ngoài ra, người vi phạm còn bị tịch thu toàn bộ số ngoại tệ hoặc số tiền Việt Nam đã quy đổi.Không chỉ ngoại tệ, việc mua bán vàng – đặc biệt là vàng miếng – cũng chịu sự quản lý nghiêm ngặt. Đối với vàng miếng (như vàng SJC), người dân chỉ được phép giao dịch tại các doanh nghiệp hoặc tổ chức tín dụng được cấp giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng.
Đáng chú ý, từ ngày 9/2/2026, các giao dịch vàng miếng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên bắt buộc phải thanh toán qua hình thức chuyển khoản ngân hàng. Nếu vi phạm, cả người mua và người bán có thể bị xử phạt từ 10 – 20 triệu đồng.
Trong khi đó, vàng trang sức, mỹ nghệ có thể mua bán tại các cửa hàng vàng bạc thông thường. Tuy nhiên, người dân nên giữ hóa đơn, chứng từ để chứng minh nguồn gốc khi cần thiết, tránh rủi ro liên quan đến kiểm tra, xác minh.Theo luật sư Nguyễn Trọng Hào, trong đa số trường hợp, việc người dân đổi số lượng nhỏ ngoại tệ hoặc vàng tại các điểm không được phép sẽ bị xử lý hành chính, bao gồm phạt tiền và tịch thu tang vật.
Chỉ khi hành vi có dấu hiệu nghiêm trọng, mang tính tổ chức, quy mô lớn hoặc liên quan đến các tội danh khác theo quy định của pháp luật thì mới có thể bị xem xét truy cứu trách nhiệm hình sự.
“Để an toàn nhất, người dân nên mang ngoại tệ và vàng đến các chi nhánh ngân hàng thương mại hoặc các điểm được cấp phép để thực hiện giao dịch. Điều này không chỉ bảo đảm đúng quy định pháp luật mà còn giúp nhận được tỷ giá niêm yết minh bạch, chính xác”, luật sư Hào khuyến nghị.
Trong bối cảnh thị trường còn nhiều biến động, việc trang bị kiến thức pháp lý khi giao dịch vàng, ngoại tệ không chỉ giúp người dân tránh bị xử phạt mà còn góp phần xây dựng môi trường tài chính minh bạch, an toàn.Bài viết được trích dẫn từ:
- Nguồn: Báo điện tử Bảo vệ pháp luật
- Cre: Trân Định - Xuân Trường
Xem chi tiết bài viết gốc ở đường link bên dưới...
👁️
1 | 🔗 | 💖 | ✨ | 🌍 | ⌚
Link
https://vn1ac.com/5c4d147hA0D6432
Trong bối cảnh thị trường vàng và ngoại tệ liên tục biến động, nhu cầu mua bán, quy đổi sang tiền Việt Nam đồng (VND) của người dân tăng cao. Tuy nhiên, không ít người
thumb | 220x124px | right | [[Ngân hàng Nhà nước Việt Nam|Ngân Hàng Nhà nước Việt Nam]] **Ngân hàng** hay **nhà băng** (Tiếng Anh: _bank_) là một tổ chức tài chính chấp nhận tiền gửi
**Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam** (tên giao dịch Tiếng Anh: _Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam_ ) tên gọi tắt: "**BIDV",** là ngân hàng thương mại
**Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín**, giao dịch dưới tên **Sacombank**, là một ngân hàng thương mại cổ phần của Việt Nam, thành lập vào năm 1991. Năm 2012, Sacombank có
nhỏ|phải|Thỏi vàng **Bản vị vàng** hay **kim bản vị** là chế độ tiền tệ mà phương tiện tính toán kinh tế tiêu chuẩn được ấn định bằng hàm lượng vàng. Dưới chế độ bản vị
HDBank lựa chọn tiếp cận và phục vụ khách hàng trong hệ sinh thái xanh rộng lớn bao gồm ngân hàng - tài chính - bán lẻ - tiêu dùng - hàng không, với các
right|thumb|Các tỷ giá ngoại hối chủ yếu đối với USD, 1981-1990. **Thị trường ngoại hối** (**Forex**, **FX**, hoặc **thị trường tiền tệ**) là một thị trường phi tập trung toàn cầu cho việc trao đổi
**Thay thế tiền tệ** là hiện tượng sử dụng song song hoặc thay thế một loại ngoại tệ cho nội tệ. Quá trình này còn được gọi là **đô la hóa** hoặc **đồng euro hóa**
Địa chỉ: Số 273 Nguyễn Bỉnh Khiêm, Phường Rạch Giá, tỉnh An Giang. Email:
[email protected] Điện thoại: 02967 306 889 Mã số thuế: 0200124891-070 Website: www.msb.com.vn Ngày thành lập: 2015-08-26MSB BankNgân hàng MSB là viết tắt
**Nền kinh tế Tây Ban Nha** là nền kinh tế lớn thứ mười bốn thế giới tính theo GDP danh nghĩa cũng như là một trong những nền kinh tế lớn nhất theo sức mua
nhỏ|Trụ sở chính của ANZ hiện nay **Tập đoàn Ngân hàng Úc và New Zealand** (**ANZ**) là một công ty dịch vụ tài chính và ngân hàng đa quốc gia của Úc có trụ sở
upright|Một kỵ sĩ trên lưng ngựa nhỏ|phải|Một con ngựa kéo hạng nặng, có thể dùng để tải pháo **Ngựa** là động vật được sử dụng nhiều nhất trong cuộc chiến, nhất là chiến tranh thời
HDBank lựa chọn tiếp cận và phục vụ khách hàng trong hệ sinh thái xanh rộng lớn bao gồm ngân hàng - tài chính - bán lẻ - tiêu dùng - hàng không, với các
nhỏ|Một máy NCR Personas 75-Series, máy ATM đa chức năng ở Hoa Kỳ nhỏ|213x213px|[[Otto., một máy ATM Phần Lan]] nhỏ|Các máy ATM trong nhà có kích thước nhỏ hơn để thuận tiện cho việc chuyển
**Trường Đại học Kinh tế Công nghiệp Long An** được thành lập tại Quyết định số 542/QĐ-TTg ngày 4/5/2007 của Thủ tướng Chính phủ. ## Lịch sử hình thành và phát triển Trường Đại học
**Cây trồng biến đổi gen** (Genetically Modified Crop - **GMC**) là loại cây trồng được lai tạo ra bằng cách sử dụng các kỹ thuật của công nghệ sinh học hiện đại, hay còn gọi
nhỏ|phải|Con [[tê giác là thần thú huyền thoại trong truyền thuyết, chúng được ví như linh vật kỳ lân]] nhỏ|phải|Các loài [[côn trùng có vai trò thầm lặng nhưng thiếu yếu]] nhỏ|phải|Tôm hùm [[BBQ, trong
**Án lệ** là một hình thức của pháp luật, theo đó Nhà nước thừa nhận những bản án và quyết định giải quyết vụ việc của tòa án (trong các tập san **án lệ**) làm
thumb|Chỉ số [[NASDAQ-100 giai đoạn 1994-2004, bao gồm cả bong bóng dot-com]] **Đầu cơ trong ngày**, **giao dịch trong ngày**, **mua bán trong ngày** là đầu cơ vào chứng khoán, cụ thể là mua và
Quân kỳ của Quân đội Đức quốc xã**Lịch sử quân sự Đức trong Chiến tranh thế giới thứ hai** bắt đầu từ quân số 100.000 do Hòa ước Versailles hạn chế, không được quyền có
Một sự thể đồ hoạ của [[thông điệp Arecibo – nỗ lực đầu tiên của con người nhằm sử dụng sóng radio để thông báo sự hiện diện của mình tới các nền văn minh
thumb|Các thi thể trong trang phục dân sự, được Ukraine tuyên bố là bị bắn bởi binh sĩ Nga, nằm trên một con phố ở Bucha. Tay của một trong số họ bị trói sau
**Louis XVI của Pháp** (23 tháng 8 năm 1754 – 21 tháng 1 năm 1793) là quân vương nhà Bourbon, cai trị nước Pháp từ năm 1774 đến 1792, rồi bị xử tử hình năm
**Kinh tế Israel** là một nền kinh tế thị trường tư bản chủ nghĩa phát triển với mức độ công nghiệp hóa, kỹ nghệ cùng hàm lượng tri thức cao, đây là quốc gia có
Bộ light novel và anime _Date A Live_ gồm dàn nhân vật phong phú được sáng tạo bởi Tachibana Kōshi và thiết kế bởi Tsunako. ## Nhân vật chính ### Itsuka Shido Lồng tiếng: Nobunaga
**Kinh tế Hoa Kỳ** (Mỹ) là một nền kinh tế tư bản chủ nghĩa hỗn hợp với kỹ nghệ, mức độ công nghiệp hóa và trình độ phát triển rất cao. Đây không chỉ là
KTSG số 22-2025: Thử nghĩ về friend-shoring trong ngành dệt may Việt Nam đang đứng trước một cơ hội lớn từ xu hướng thiết lập chuỗi cung ứng an toàn với các quốc gia thân
Tinh dầu Xá Xị Hon Farm chính hãng | Sarsi Essential Oil 100% Organic 10ml+ Công dụng: Tinh dầu xá xị được chiết xuất từ nhựa cây. Loại dầu này khá được yêu thích trong
nhỏ|325x325px|Từ trái sang:
_hàng trước_: [[Doraemon (nhân vật)|Doraemon, Dorami
_hàng giữa_: Dekisugi, Shizuka, Nobita, Jaian, Suneo, Jaiko
_hàng sau_: mẹ Nobita, ba Nobita]] **_Doraemon_** nguyên gốc là một series manga khoa học
**Ngộ độc thủy ngân** hay **Nhiễm độc thủy ngân** là một dạng ngộ độc kim loại do tiếp xúc với thủy ngân. Các triệu chứng phụ thuộc vào loại, liều lượng, phương pháp và thời
Sau đây là danh sách các nhân vật của loạt manga và anime **_Enen no Shouboutai_**. ## Thế giới ### Hoàng quốc Tokyo Mặc dù được mệnh danh như là một "quốc gia" hay "đế
Bộ manga Hunter _×_ Hunter của Yoshihiro Togashi có một hệ thống các nhân vật hư cấu rất rộng lớn. Đầu tiên phải kể đến là Gon, con trai của Hunter nổi tiếng, Ging Freecss.
Số 7-2025 – Nhận diện và vượt qua nguy cơ chiến tranh thương mại (KTSG) - Có thể nói thuế quan hiện là “từ khóa” nóng nhất trong thương mại quốc tế những ngày này.
Canada là quốc gia có nền kinh tế hỗn hợp phát triển cao. Năm 2020, Canada là quốc gia có nền kinh tế lớn thứ 9 thế giới theo GDP danh nghĩa và thứ 15
KTSG số 37-2025: Doanh nghiệp và bài toán tỷ giá (KTSG) - Ngân hàng Nhà nước nên có những tín hiệu điều hành rõ ràng, chẳng hạn, mức độ giao động tỷ giá từ giờ tới
Dưới đây là danh sách các nhân vật trong manga và anime Gakuen Alice. ## Các học sinh của khối Sơ đẳng thuộc Học viện Alice ### Yukihira Mikan (Sakura Mikan) nhỏ Tên: Tá Thương
[[Hình:Overdraft - Punch cartoon - Project Gutenberg eText 16113.png|nhỏ|"Tôi cảnh báo ông, thưa ông! Lễ độ của ngân hàng này là vượt quá mọi giới hạn. Thêm một lời nữa là tôi — Tôi rút thấu
**Quang trị liệu** hoặc **liệu pháp ánh sáng** (tiếng Anh: light therapy, phototherapy, heliotherapy) là phương pháp trị liệu bao gồm tiếp xúc với ánh sáng ban ngày hoặc tiếp xúc với các phổ điện
**Hội nghị thượng đỉnh về biến đổi khí hậu của Liên Hợp Quốc năm 2021** (tiếng Anh: _2021 United Nations Climate Change Conference_), thường được biết đến nhiều hơn với tên viết tắt **COP26** là
**Emirates** ( DMG: _Ṭayarān Al-Imārāt_) là một trong hai hãng hàng không quốc gia của Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (Hãng còn lại là Etihad Airways) có trụ sở tại Garhoud, Dubai,
Trong Chiến tranh thế giới thứ hai, quân Đồng Minh đã phạm phải tội ác chiến tranh đã được kiểm chứng và vi phạm luật pháp chiến tranh chống lại dân thường hoặc quân nhân
nhỏ|phải|Các [[thỏi vàng]] nhỏ|phải|Một thẻ vàng **Nắm giữ vàng** (_Gold holdings_) là số lượng vàng do các cá nhân, doanh nghiệp, công ty tư nhân hoặc các tổ chức công nắm giữ như một kho
**Con rắn** là một trong những biểu tượng thần thoại lâu đời nhất và phổ biến nhất của thế giới loài người. Loài rắn này đã được kết hợp với một số các nghi lễ
**Định giá chuyển nhượng** (hoặc thường được gọi một cách chưa chính xác là **chuyển giá**) trong thuế và kế toán đề cập đến các quy tắc và phương pháp xác định mức giá cho
**Bitcoin** (ký hiệu: **BTC, XBT, **) là một loại tiền mã hóa, được phát minh bởi một cá nhân hoặc tổ chức vô danh dùng tên Satoshi Nakamoto dưới dạng phần mềm mã nguồn mở
Các quốc gia ảnh hưởng bởi cuộc khủng hoảng tài chính châu Á năm 1997 **Khủng hoảng tài chính châu Á** là cuộc khủng hoảng tài chính bắt đầu từ tháng 7 năm 1997 ở
Giải Mật Ngoại Hạng Anh Những chiến lược kinh doanh tối mật & bước ngoặt lịch sử nào đã đưa Ngoại hạng Anh trở thành đế chế công nghiệp giải trí hàng đầu thế giới?
Số 39-2025: Để hiện thực hóa giấc mơ kinh tế biển TPHCM… (KTSG) - Nhờ đã xây dựng được một thương hiệu đặc biệt trong khu vực và thế giới, khi phát triển kinh tế biển
phải|nhỏ|300x300px|Cơ chế tác động của các loại thuốc điều trị lao. **Quản lý bệnh lao **đề cập đến những điều trị y học của các nhiễm trùng lao (Tuberculosis - TB). Tiêu chuẩn "ngắn hạn" cho hướng
**Nhà Tống** là hoàng triều cai trị Trung Quốc từ năm 960 đến năm 1279. Triều đại này được sáng lập bởi Tống Thái Tổ sau khi ông soán ngôi Hoàng đế Hậu Chu rồi